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相続対策と不動産投資のコラム

2022/05/05 こちらができるのはここまでです

 

「相続税対策のためにこの物件を買いたんですけど、どうですか?」
T様とは今日が初めての個別相談です。

 

ご検討されているのは、ワンルーム5件の一括購入。

 

資料を確認。

 

物件自体は問題無さそう。

 

価格は相場か、少し安いくらい。

 

税引前のキャッシュフローで合計270万円くらいです。

 

相続対策としてはどうでしょう?

 

まずは、T様ご自身の相続税を試算してみます。

 

不動産はご自宅だけで、他は全て金融資産です。

 

最近、株を売却されたので、現金が13,000万円あります。

 

相続税額は2次相続まで合わせても1,000万円ほど。

 

相続税は現金資産の中から余裕で支払えるので、どうしても相続税対策が必要な場合ではありません。

 

それをお伝えすると、少しご安心されたご様子。

 

次は、この物件をT様が購入された場合の相続税圧縮効果を計算してみます。

 

当たり前のことですが、相続税対策で検討されているんですから、この物件を購入したらどのくらい相続税が下がるのか、を明示しなければ判断できないはず。

 

ご検討物件の相続税評価を計算してみると、2,700万円ほど。

 

物件価格は5,200万円。

 

もしも、この5件の物件を購入された場合、相続税評価は3,000万円ほど下がることになります。

 

T様がこの物件を購入した場合、実際に下がる相続税額は400万円くらい。

 

こちらができるのは判断の材料をご提供するところまで。

 

最終的に決断されるのは、T様ご自身です。

 

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