相続税対策よりも大切なこと(相続ご相談事例から)

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相続税対策よりも大切なこと(相続ご相談事例から)

相続対策と不動産投資のコラム

2021/02/28 相続税対策よりも大切なこと(相続ご相談事例から)

 

無事相続税の申告が完了

 

「結局、相続税はゼロだったよ。税理士さんにも褒められちゃった」

 
10年以上お付き合いさせていただいているオーナーさんです。

 

昨年発生したお父様の相続税の申告が完了したとのこと。

 

とりあえず、これで一安心です。

 

対策前は2億円の相続税

 

最初にお会いした時の相続税試算では、相続税は2億円。

 
すぐに相続対策に取り掛からないといけない、という状態でした。
 

相続税対策よりも大事なこと

 

でも、借金嫌いのお父様がご健在。

 
借金は絶対しない!
 
と心に決めていらっしゃいました。
 
住宅ローンや車のローンなどの借金と違って、収益物件を購入するための借金は、その返済に見合うだけの収入も同時に獲得できます。
 
更に、相続対策で購入される場合には、数千万円単位の相続税の圧縮効果を得ることができます。
 
一口に借金といっても、良い借金と悪い借金とがあるのです。
 
そこをお父様にご納得いただければ話は進むのですが、ある程度価値観が固定している場合、「借金は悪!」という呪縛から解き放つのは、なかなか難しい、、
 
「相続対策だから」、と無理に借金を負わせてしまうと、お父様に心理的ストレスをかけてしまいます。
 
寝ても覚めても「借金かえさなきゃ、、」なんて思って暮らす老後は辛いものがあります。
 
そもそも、財産はお父様のものなので、相続対策のためにお父様自身が不幸になってしまうのでは元も子もありません。
 
そのことについては、Y様も納得されており、借金を含めた相続対策はしばらく封印していました。
 

 

待てば海路の日和あり

 

ただ、そのお元気なお父様も時が経ち、体が弱っていくのにつれて、弱気になってきました。

 
そんなとき、お正月にお父様の弟さん、Y様にとっては叔父さんとお節料理を食べていると、
 
「兄貴、このままだと相続税払えなくなるんだろう。そうなると実際に苦労するのはYだ。全部Yに任せてみればどうだ」
 
その言葉で、財産についての当事者意識も切り替わり、自分の問題ではなく、息子の問題であることを悟られたのかも知れません。
 
第三者的立場の弟さんがそう言ってくれたのが大きかったようです
 
その日を機に、全てYさんの思う通りにやっていいことになったそうです。
 

 

一気呵成に

 

そうなったら優秀なビジネスマンであるYさん。

 
機を逃さずに、次々と相続対策物件を購入されていきました。
 
どちらかというと、ご紹介する物件の数よりも、マズイ物件の購入を止める数の方が多かったような気がします。
 
結局、相続税を2億円以上圧縮しながら、収入も倍増することに成功されたのです。
 

 

次の世代に

 

「今度は自分自身の相続対策を始めなきゃ」

 
資産規模は倍増しているので、このまま借金を完済すると、2億円どころではない相続税が発生することになるのです。

 

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